农发行龙岩分行：扎实开展信贷业务自查工作

为进一步强化信贷全流程管理，切实提升风险识别与防控能力，保障业务发展合规稳健，推动全行信贷管理规范化、精细化，根据上级行及监管部门关于信贷业务风险排查与自查自纠工作的统一部署与相关方案要求，农发行龙岩分行近期组织开展了信贷领域专项自查工作，全面梳理业务流程，深入排查风险隐患，夯实高质量发展基础。

织密责任体系，下好自查“先手棋”

龙岩分行党委高度重视此次信贷自查工作，将其作为落实中央金融工作会议精神、强化内部治理的重要举措，组织召开信贷领域专项检查工作部署会议，明确由信贷管理部牵头，统筹协调各业务部门、辖内机构业务骨干成立专项检查组，细化自查内容、明确时间节点、落实岗位责任，形成“一把手负总责、分管领导具体抓、职能部门协同推动”的工作机制。通过统一思想认识、明确职责分工，确保自查工作有序推进、责任到人，为全面深入排查奠定组织基础。

聚焦关键环节，打好排查“组合拳”

该行坚持以问题为导向，将本次自查视为对信贷业务的一次全面"健康体检"，聚焦授信审批、合同签订、资金支付、贷后管理等关键环节，对照制度要求和操作规范，细化形成涵盖43个检查要点的自查清单；自查期间，检查组对全行存量贷款项目开展全面排查，确保业务品种、岗位环节、风险类型全覆盖，重点排查集团客户授信、关联交易、抵押物估值、资金流向监控等领域潜在风险，做到不留死角、不走过场，切实发挥自查对补短板、强弱项的促进作用。

建立整改台账，出好治理“精准招”

在自查过程中，检查组坚持实事求是原则，通过调阅信贷档案、核对系统数据、访谈业务人员等方式，全面梳理各环节存在的问题与薄弱点。对发现的风险隐患和违规情形，逐一登记造册，建立问题整改台账，明确整改牵头部门、责任人员、完成时限和具体措施。能够立行立改的问题，立即纠正；需持续跟进的，制定阶段性整改目标，实行销号管理，确保所有问题整改到位、风险可控，形成排查、整改、验证的闭环管理机制。

着眼长效建设，筑牢风控“防火墙”

该行以此次自查为契机，不仅着力解决当前突出问题，更注重从制度、流程、系统等方面推动根源性治理。对排查中发现的共性问题、制度漏洞和系统缺陷进行深入分析，及时修订完善相关管理制度和操作规程，优化信贷管理系统功能，加强员工合规培训和警示教育，推动从源头上防范风险。通过自查整改，进一步健全了全行信贷风险防控体系，提升了全员合规意识和操作规范性，为业务持续健康发展提供了坚实保障。

下一步，农发行龙岩分行将持续强化信贷风险防控的主动性和前瞻性，定期开展业务自查与“回头看”，巩固整改成效，完善长效机制，持续推进条线工作“两化”建设，不断提升信贷管理的精细化、规范化、专业化水平，确保信贷资金安全高效运行，不断夯实信贷管理基础，推动政策性金融服务地方经济社会高质量发展更进一步。

（文/林燊雄 曾舒宁）